اختيار محفظة بيتكوين

محفظة Bitcoin هي جهاز أو برنامج يستخدم لإرسال واستقبال وتخزين البيتكوين بشكل آمن. هناك العديد من أنواع المحافظ المختلفة، ولكن جميع المحافظ تؤدي وظيفتين رئيسيتين:

• تخزين المفاتيح العامة و/أو الخاصة للمستخدم. يتم استخدام المفتاح العام لتلقي المدفوعات بينما يتم استخدام المفتاح الخاص لإرسال المدفوعات.
• تسهيل إنشاء وتوقيع المعاملات، أي استلام وإرسال البيتكوين.

ستحلل هذه المقالة عدة مواضيع يجب مراعاتها عند اختيار المحفظة. للحصول على مقدمة عن استخدام محافظ البيتكوين ووظيفتها .

حالات الاستخدام لمحافظ البيتكوين

توجد المئات من محافظ البيتكوين المختلفة، والتي يستخدمها أشخاص مختلفون لأغراض مختلفة. لا توجد محفظة مثالية، وبعضها لا ينبغي استخدامه على الإطلاق. ومع ذلك، من بين المحافظ الموثوقة، سيكون لكل منها مستويات مختلفة من الراحة والخصوصية والكفاءة. تعتمد أفضل محفظة لكل مستخدم على حالات استخدامه للبيتكوين.

الحضانة الذاتية على المدى الطويل

يفضل العديد من المستخدمين شراء البيتكوين والاحتفاظ به لفترة طويلة، ويتطلعون إلى الاستفادة من أداء البيتكوين الاستثنائي كأداة للاستثمار والادخار. يُطلق على هؤلاء المستخدمين غالبًا اسم hodlers .

لا يتطلع Hodlers إلى نقل عملات البيتكوين الخاصة بهم كثيرًا، لذا فإن الراحة وسهولة الاستخدام تعتبر من الأولويات الأقل. وبدلاً من ذلك، فإنهم يقدرون الأمن والقوة ضد مجموعة واسعة من الهجمات، حتى الهجمات التي قد لا تبدو واقعية في الوقت الحاضر، ولكنها قد تكون واقعية في المستقبل.

غالبًا ما يختار المدخرون على المدى الطويل حلول التخزين البارد مثل محافظ الأجهزة . تعد حلول التخزين البارد أكثر أمانًا من المحافظ الساخنة لأنها لا تتصل بالإنترنت مطلقًا، وبالتالي فهي أقل عرضة للقرصنة والبرامج الضارة.

محافظ أجهزة البيتكوين

• كولد كارد . تعد ColdCard واحدة من أفضل محافظ الأجهزة في السوق. باستخدام PSBTs ، يمكن أن تظل ColdCard باردة تمامًا في جميع الأوقات. تعد ColdCard أيضًا محفظة مخصصة للبيتكوين فقط، مما يقلل من سطح الهجوم ويزيد الأمان.
• تريزور . تنتج شركة Satoshi Labs جهازي Trezor Model T وModel One. كلاهما محافظ أجهزة تمت مراجعتها جيدًا، لكنهما يفتقران إلى دعم PSBT والقدرة على العمل بشكل بارد تمامًا.
• موازنة . مثل Trezors، يدعم Ledger Nano S وLedger Nano X تخزين البيتكوين، لكنهما يفتقران إلى القدرة على العمل باردًا تمامًا.

محافظ للمشاهدة فقط

نظرًا لأن محافظ الأجهزة تهدف إلى أن تظل باردة ولا تحتوي عادةً على شاشات كبيرة، فإن العديد من مستخدمي Bitcoin يربطون محفظة الأجهزة بمحفظة برمجية للساعة فقط، والتي يمكنهم استخدامها على الهاتف أو الكمبيوتر. تحتوي محافظ المراقبة فقط على المفاتيح العامة المرتبطة بالمحفظة فقط، حتى تتمكن من إنشاء عناوين الاستلام وإجراء المعاملات، لكن لا يمكنها توقيع المعاملات أو إنفاق أي عملة بيتكوين. يتيح ذلك للمستخدمين الاحتفاظ بمفاتيحهم الخاصة باردة وآمنة مع الاستمتاع براحة محافظ البرامج.

تعمل بعض محافظ المراقبة فقط أيضًا كمنسقين متعددين . تساعد هذه المحافظ في إنشاء محافظ متعددة التوقيع من عدة محافظ أخرى للأجهزة أو البرامج.

• شبح سطح المكتب . Spectre عبارة عن محفظة عالية الجودة للمشاهدة فقط ومنسق متعدد التوقيعات. يمكنه الاتصال مباشرة بعقدة Bitcoin Core للحفاظ على الخصوصية.
• محفظة العصفور . يوفر Sparrow معلومات تفصيلية للتحكم في العملات والخصوصية، مما يساعد المستخدمين على تجنب المخاطر الشائعة المتعلقة بالخصوصية. يدعم Sparrow PSBTs و PayJoin ، ويمكنه الاتصال بعقدة Bitcoin Core.
• المنزل المتنقل . Caravan هو منسق متعدد التوقيعات مفتوح المصدر يتم توزيعه بواسطة Unchained Capital. يسمح للمستخدمين بإنشاء محافظ متعددة التوقيعات ونسخها احتياطيًا.

إنفاق البيتكوين

يفضل بعض مستخدمي Bitcoin إنفاق عملات البيتكوين الخاصة بهم بشكل متكرر. من المرجح أن يفضل المستخدمون الذين يخططون للإرسال والاستلام على أساس يومي محافظ البرامج لراحتهم الفائقة وإمكانية الوصول وسهولة الاستخدام.

يمكن استخدام المحافظ البرمجية على الأجهزة المحمولة أو أجهزة الكمبيوتر المكتبية، اعتمادًا على المحفظة المحددة. إن وجود محفظة بيتكوين على الهاتف أو الكمبيوتر يجعل من السهل الوصول إليها، ولكن هذه المحافظ تكون دائمًا ساخنة، مما يعني أنها متصلة بالإنترنت. قد يؤدي تنزيل البرامج الضارة على نفس الكمبيوتر الذي يستضيف محفظتك إلى تعريضك لخطر فقدان عملة البيتكوين الخاصة بك.

اختيار محفظة البرمجيات

عند اختيار محفظة برمجية، هناك عدة عوامل يجب مراعاتها.

• بيتكوين والبرق . تدعم بعض محافظ الأجهزة المحمولة أو أجهزة الكمبيوتر المكتبية Bitcoin أو Lightning Network فقط. إذا كنت تتطلع إلى إنفاق البيتكوين بشكل متكرر، فقد تكون محفظة Lightning هي الخيار الأفضل.
• طرق الاسترداد . تختلف المحافظ في كيفية السماح للمستخدمين بالنسخ الاحتياطي واستعادة محافظهم. اختر محفظة ذات طريقة استرداد بسيطة وموثوقة.
• محافظ الحضانة . لا تضمن جميع المحافظ البرمجية أنه يمكنك أنت فقط الوصول إلى عملة البيتكوين الخاصة بك. يقوم البعض بمشاركة مفاتيحك الخاصة مع أطراف ثالثة، مما يمثل مخاطر كبيرة إذا كان الطرف الثالث ضارًا أو مخترقًا.
• السمعة والخبرة . هناك المئات من محافظ البرامج المتاحة، وليست جميعها جديرة بالثقة. من المهم اختيار محفظة حسنة السمعة والتي تم اختبارها ومراجعتها جيدًا. يعد استخدام المحفظة الموجودة منذ عدة سنوات ممارسة أمنية جيدة أيضًا.
• دعم سيجويت . المحافظ التي تدعم Native SegWit ستوفر لك أكبر قدر من الرسوم عند إرسال البيتكوين. تدعم المحفظة Native SegWit إذا قامت بإنشاء عناوين تبدأ بـ “bc1”.

محافظ بيتكوين المحمولة

• المحفظة الزرقاء . يدعم BlueWallet كلاً من محافظ Bitcoin وLightning. كما يوفر واجهة مستخدم نظيفة وطرق استرداد بسيطة.
• الساموراي . Samourai Wallet هي محفظة تركز على الخصوصية وتتكامل مع Whirlpool، وهو تطبيق CoinJoin.
• مون . يدعم Muun Bitcoin وLightning ويزيل الكثير من التعقيد عن محفظة Bitcoin.
• نسمة . Breez هي محفظة Lightning فقط، لذا لا يمكنك استخدامها لتلقي مدفوعات بيتكوين منتظمة. ومع ذلك، فهو يوفر طريقة سهلة لاستخدام شبكة Lightning Network.

محافظ بيتكوين لسطح المكتب

• الوسابي . Wasabi هي محفظة تركز على الخصوصية وتتضمن تطبيق CoinJoin والتحكم الكامل في العملة.
• بيتكوين كور . Bitcoin Core، التطبيق المرجعي للبيتكوين نفسها، يتضمن محفظة. كانت محفظة Bitcoin Core أول محفظة Bitcoin. فهو يوفر جميع الوظائف الأساسية للمحفظة، بما في ذلك دعم PSBT.
• إلكتروم . إلكتروم هي محفظة ذات سمعة طيبة ولها تاريخ طويل. فهو يسمح بالتحكم الكامل في العملة، والتوقيع البارد، ويعمل كعقدة Lightning كاملة.

مميزات محفظة البيتكوين

يمكن الحكم على محافظ البيتكوين وتقييمها بناءً على مجموعة متنوعة من العوامل، ولا توجد إجابة محددة حول أفضل محفظة.

حماية

من المحتمل أن يكون الأمان أهم ميزة في أي محفظة. كقاعدة عامة، تعتبر حلول التخزين البارد مثل محافظ الأجهزة وأجهزة الكمبيوتر المزودة بتقنية airgapped أكثر أمانًا من المحافظ الساخنة، ولكن يمكن أن تحتوي جميع البرامج على أخطاء.

كلما زاد عدد الأشخاص الذين يراجعون الكود وكلما طالت مدة بقاء المحفظة، زاد احتمال أن يكون مشروعًا آمنًا وعالي الجودة.

خصوصية

تركز بعض المحافظ بشكل خاص على حماية خصوصية المستخدم. تدعم المحافظ التي تركز على الخصوصية عادةً التحكم في العملات، وتسمح للمستخدمين بربط المحفظة بالعقدة الكاملة الخاصة بهم، أو تضمين عقدة كاملة داخل المحفظة نفسها. تتضمن بعض محافظ الخصوصية، مثل Samourai وWasabi، أيضًا تطبيقات CoinJoin، وهي تقنية خصوصية قوية تهدف إلى كسر الاستدلالات التحليلية المتسلسلة.

المحافظ التي لا تسمح للمستخدمين بالاتصال بالعقد الكاملة الخاصة بهم ليست جيدة للخصوصية، لأنها ترسل المفاتيح العامة للمستخدم وسجل المعاملات إلى الأطراف الثالثة المركزية التي توزع البرنامج. يجب على المستخدمين المهتمين بالخصوصية دائمًا محاولة استخدام المحافظ التي تستعلم عن العقدة الخاصة بهم.

على الرغم من أنه من غير المحتمل، فإن استخدام المحفظة التي تستعلم عن عقدة طرف ثالث يعرضك لاحتمال الكذب بشأن أرصدة ومعاملات البيتكوين الخاصة بك.

مصاريف

بالنسبة للمستخدمين الذين ينفقون البيتكوين بشكل متكرر، يمكن أن تكون الرسوم عاملاً مهمًا في اختيار المحفظة. تعد محافظ Bitcoin التي تدعم Native SegWit حاليًا الخيار الأفضل لتقليل الرسوم، حيث تكون محافظ SegWit المغلفة أكثر تكلفة قليلاً والمحافظ القديمة هي الأكثر تكلفة.

توفر شبكة Lightning Network أرخص وسيلة للتعامل بالبيتكوين على الإطلاق. تتيح محافظ Lightning للمستخدمين إجراء المعاملات بشكل فوري وبدون رسوم تقريبًا. بالنسبة للمستخدمين الذين يرغبون في إرسال واستقبال البيتكوين بشكل متكرر أو بكميات صغيرة، قد تكون محافظ Lightning هي الخيار الأفضل.

التوافقية

أنشأ مجتمع Bitcoin طريقة قياسية لضمان التشغيل البيني بين المحافظ. تسمح معاملات البيتكوين الموقعة جزئيًا (PSBTs) لمحفظة واحدة بإنشاء معاملة دون أي توقيعات وتسليم تلك المعاملة إلى محفظة أخرى، مما يضيف التوقيعات. ومع تساوي كل الأمور الأخرى، فإن المحافظ التي تدعم PSBT تتفوق على تلك التي تفتقر إلى هذا الدعم.

ملاحظة: لا تقدم شركة River استشارات استثمارية أو مالية أو ضريبية أو قانونية. المعلومات المقدمة عامة وتوضيحية بطبيعتها، وبالتالي ليس المقصود منها تقديم مشورة ضريبية، ولا ينبغي الاعتماد عليها. نحن نشجعك على استشارة أخصائي الضرائب المناسب لفهم ظروفك الضريبية الشخصية.