ما هو المقصود بجملة KYC “اعرف عميلك” في العملات المشفرة
محتويات
ما هي KYC “اعرف عميلك”؟
أعرف ما الذي قد تفكر فيه…
لا. آسف.
لسوء الحظ، إنه ليس نوع جديد من دجاج كنتاكي. 😂
ما هو “اعرف عميلك”؟
عند فتح حساب، قد تلاحظ أن بورصة العملات المشفرة تتطلب منك إكمال ما يسمى بعملية التحقق “KYC” .
تخضع بورصات العملات المشفرة في الولايات المتحدة والعديد من البلدان الأخرى للقوانين واللوائح المصرفية لمكافحة غسيل الأموال (AML) .
من أجل الامتثال لهذه اللوائح، يجب على بورصات العملات المشفرة جمع معلومات محددة عن عملائها. تُعرف هذه العملية عادةً باسم ” KYC ” والتي تعني ” اعرف عميلك “.
وهذا يعني أنه سيتعين عليك تقديم معلومات شخصية تؤكد هويتك.
من أجل منع استخدام الأموال في عمليات الاحتيال، وغسل الأموال، وتمويل الإرهاب، والتظاهر كوريثة ألمانية مزيفة، وغيرها من الأنشطة غير القانونية، يجب على البورصات أن تأخذ الأمور بضع خطوات أبعد من مجرد طلب باريستا مشروب القهوة الخاص بك والاسم المستعار.
ومن خلال جمع المعلومات حول هوية عملائها، يتم إنشاء قاعدة بيانات يمكن لوكالات إنفاذ القانون استخدامها في تحقيقاتها في حالة حدوث بعض الأنشطة الإجرامية المستقبلية.
“اعرف عميلك” (KYC) لا يقتصر على العملات المشفرة وينطبق على جميع المؤسسات المالية تقريبًا التي تحتفظ بأموال العملاء.
على سبيل المثال، فإنك تمر فعليًا بعملية اعرف عميلك (KYC) حتى عند فتح حساب مصرفي، أو التقدم بطلب للحصول على بطاقة ائتمان، أو قرض سيارة، أو رهن عقاري.
هناك مستويات مختلفة من KYC تتراوح من صفر KYC إلى KYC فائقة الدقة.
على الرغم من أن بعض بورصات العملات المشفرة قد لا تزال تسمح للمستخدمين بإيداع الأموال دون المرور عبر “اعرف عميلك”، إلا أنها أصبحت سلالة محتضرة حيث أصبحت معيارًا عالميًا. في الوقت الحاضر، تتطلب معظم بورصات العملات المشفرة الرئيسية “اعرف عميلك” (KYC) بمجرد أن يفتح مستخدم جديد حسابًا .
كيف يعمل KYC؟
عندما تقوم بالتسجيل للحصول على حساب في البورصة، سيتعين عليك تقديم معلوماتك الأساسية مثل:
- اسمك الكامل
- تاريخ ميلادك
- عنوانك
- عنوان بريدك الإلكتروني
- رقم تليفونك
هذه المعلومات ضرورية للتأكد من أن البورصة تلبي المتطلبات بموجب لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) .
الغرض من لوائح مكافحة غسيل الأموال هو منع الأشخاص من إخفاء أصل وتدفق ووجهة التحويلات المالية الإلكترونية حتى تتمكن وكالات إنفاذ القانون من تتبع تدفق الأموال غير المشروعة.
لا يمكنك الاختباء إذا كان عليك الكشف عن هويتك.
اعتمادًا على منصة التداول أو القوانين المحلية، يمكن للبورصة أيضًا أن تطلب معلومات إضافية مثل:
- مصدر دخلك
- رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك
- بطاقة هوية تحمل صورة صادرة عن جهة حكومية مثل رخصة القيادة أو جواز السفر
- إثبات العنوان مثل نسخة من فاتورة المرافق الخاصة بك
- صورة لنفسك (سيلفي)
- المسح البيومتري للوجه (فيديو سيلفي)
على الرغم من أن عملية التسجيل الأولية تتم عادةً بشكل تلقائي، إلا أن المؤسسات المالية لديها فرق خدمة العملاء (بشر حقيقيون) مكلفة بالتحقق مرة أخرى من دقة المعلومات المقدمة. قد تتلقى مكالمة منهم أيضًا!
لمعرفة متطلبات KYC المحددة لبورصة العملات المشفرة والمدة التي تتوقع أن تستغرقها عملية التحقق، ابحث عن قسم دعم العملاء على موقعهم على الويب.
وأخيرًا، من الشائع أيضًا أن يكون لدى البورصات المزيد من متطلبات KYC لأحجام الحسابات الأكبر أو المعاملات الكبيرة . إنهم يتأكدون فقط من أن الأموال تأتي من مصادر مشروعة وأنه لا يوجد شيء مشبوه يحدث!
تتطلب بورصات العملات المشفرة الأخرى نفس عملية “اعرف عميلك” (KYC) بغض النظر عن قيمة الأموال التي ترغب في إيداعها أو سحبها.
كما ترون، هناك الكثير من المعلومات الشخصية التي ستحتاج إلى الكشف عنها.
لهذا السبب من المهم التأكد من أنك تتعامل مع بورصة عملات مشفرة جديرة بالثقة!
على الرغم من أن KYC قد يبدو أمرًا صعبًا بالنسبة لك، فمن المحتمل ألا يكون لديك خيار.
مع دخول مليارات الدولارات إلى سوق العملات المشفرة من مصادر مختلفة، تجبر المزيد من الحكومات بورصات العملات المشفرة على الامتثال لعمليات “اعرف عميلك” (KYC) ومكافحة غسيل الأموال .
