ماهي الحسابات المدارة كل ما تحتاج لمعرفته حول حسابات الفوركس المُدارة

أن تصبح تاجرًا ناجحًا ليست مهمة سهلة. في الواقع، 80٪ من المتداولين اليوميين ينسحبون خلال العامين الأولين لأنهم يفتقرون إلى الصفات والمعرفة اللازمة لتحقيق الربح باستمرار.

ولكن، ماذا لو كانت هناك طريقة أخرى مكنتك من تحقيق الأرباح من خلال الاستفادة من خبرات المتداولين الآخرين؟ حسنًا، بفضل شركات الوساطة التي توفر الآن حسابات فوركس مُدارة، يمكن للمستثمرين الآن الاستفادة من مديري الأموال المهرة للتداول نيابة عنهم مقابل رسوم رمزية.

فضولي؟ حسنًا، واصل القراءة، وسوف نتعمق في كيفية عمل حسابات الفوركس المُدارة بالضبط وكيف يمكنك استخدامها لصالحك.

ما هو حساب الفوركس المُدار؟

يمكّن حساب الفوركس المُدار مدير الأموال المحترف من التداول نيابة عن العميل مقابل رسوم. هذا النوع من الحسابات يعني أن العميل لا يتعين عليه اتخاذ قرارات التداول الخاصة به، الأمر الذي يمكن أن يكون مفيدًا بشكل خاص إذا لم يكن لديه الكثير من المعرفة أو الخبرة في التداول.

يستغرق التداول قدرًا كبيرًا من الاستثمار في الوقت وفهمًا عالي المستوى للأسواق المالية، لذا فإن استخدام مدير الأموال يمكن أن يكون طريقة رائعة لتنمية أموالك بشكل سلبي على المدى الطويل وتوفير الضغط غير الضروري عليك.

ومع ذلك، من المهم للغاية أن يختار أولئك الذين يرغبون في الاستفادة من مدير الأموال شخصًا يتمتع بخبرة مثبتة ونتائج يمكن التحقق منها. يمكن أن تكون حسابات الفوركس المُدارة عرضة لعمليات الاحتيال، ومن المهم جدًا أن تقوم بالعناية الواجبة قبل تسليم أي أموال.

خصائص حساب الفوركس المدار

هناك بعض الخصائص الأساسية لحساب الفوركس المُدار والتي يجب على جميع المستثمرين معرفتها. وتشمل هذه:

• تم تصميم كافة الحسابات المدارة لإعفاء العميل من اتخاذ أي قرارات متعلقة بالتداول.
• في معظم شركات الوساطة، سيتم تجميع أموال العملاء معًا لتمكين مدير الأموال من التداول من حساب رئيسي. يتم ذلك لتمكين المدير من التداول بحجم أكبر وتحقيق أقصى قيمة للتداول.
• يتم فصل كل حساب عميل ولا توجد علاقة بين حساب مديري الأموال وحساب العملاء.
• عندما يقرر العميل الاشتراك في حساب فوركس مُدار، يجب عليه التوقيع على اتفاقية توكيل محدود (LPOA) بينه وبين مدير الأموال. سيتم توفير LPOA من قبل الوسيط.
• على الرغم من أن مديري الأموال يتخذون قرارات التداول، إلا أنه يمكن للعملاء الكشف عن مستوى المخاطرة التي يرغبون في أن يتحملها مدير أموالهم.
• يتمتع كافة العملاء بالسيطرة الكاملة على أموالهم*. يمكنهم الإيداع أو السحب متى رغبوا في ذلك، دون تدخل من مدير الأموال (لاحظ أن بعض الوسطاء يطلبون إغلاق جميع المراكز قبل معالجة السحب أو حتى إنهاء LPOA).
• لا يتعين على مدير الأموال أن يناقش مع العميل الصفقات التي ينفذها.
• جميع حسابات الفوركس المُدارة ستتحمل رسومًا. يختلف الأمر من وسيط إلى آخر، ولكن يمكنك أن تتوقع دفع ما بين 20 إلى 30 بالمائة على الربح الذي تتلقاه (من الواضح أن ذلك سيعتمد على المدير الذي تختاره).

*لا يقوم بعض الوسطاء بإزالة الأموال على الفور عند تقديم طلب سحب، ويقوم بعض مديري الحسابات بوضع أوامر معلقة. وهذا يعني أنه لن تكون هناك دائمًا طريقة لمنع حدوث مشكلة، بخلاف إخبار AM بالانسحاب المخطط له مسبقًا.

أنواع مختلفة من حسابات الفوركس المدارة

هناك أربعة أنواع مختلفة من حسابات الفوركس المدارة التي يمكن للمستثمرين الاستفادة منها. وتشمل هذه:

• حسابات وحدة إدارة تخصيص النسب المئوية (PAMM).

حسابات PAMM هي الشكل الأكثر شيوعًا لحسابات الفوركس المُدارة بين المستثمرين. يسمح موفرو PAMM للمديرين بإعداد استراتيجية تداول يمكن للمستثمرين اختيار متابعتها والاستثمار فيها.

يمكن للمستثمرين الاختيار من بين مجموعة من الأساليب والاستراتيجيات المختلفة. كما أنهم لا يتعين عليهم الاستقرار على استراتيجية واحدة، بل يمكنهم الاستفادة من استراتيجيات متعددة إذا كانوا يرغبون في تنويع محفظتهم الاستثمارية.

بمجرد عثور المستثمر على الإستراتيجية التي يريد اتباعها، فإنه ببساطة يقوم بنسخ الصفقات من الحساب الرئيسي وتنفيذ الصفقات بنفسه. بمرور الوقت، عندما تنتج صفقات المدير أرباحًا، يمكن للمستثمرين أيضًا المشاركة في تلك الأرباح.

بشكل عام، تعد حسابات PAMM أداة رائعة لأنها تمكن المستثمرين من فهم ومراقبة جميع أنشطة التداول التي يقوم بها المدير في الوقت الفعلي. ويحتفظ المستثمرون أيضًا بالسيطرة الكاملة على وقت الدخول/الخروج من الإستراتيجية، مما يجعلهم خيارًا مرنًا ومريحًا.

• التداول مباشرة في حساب التداول الخاص بالعميل عبر LPOA

طريقة الاستثمار هذه هي في الأساس تفاهم واتفاق كتابي مع كل من الوسيط ومدير الأموال عبر LPOA (توكيل محدود)، حيث سيقوم المدير بالتداول مباشرة في حساب التداول الخاص بك. يمكن أن يكون هذا حلاً أسهل بالنسبة للمستثمر حيث تتم إدارة الأموال بشكل مستقل (ويمكن تغيير كلمة المرور في أي وقت)، ولكن قد يكون من الصعب للغاية التعامل معها من قبل المدير، خاصة إذا كان لديه حسابات متعددة للتداول بشكل فردي.

• حسابات مدير الحسابات المتعددة (MAM).

يمكّن حساب MAM مدير الأموال من تجميع أموال المستثمرين الأفراد في صندوق. سيقوم مدير الأموال بعد ذلك باستخدام الأموال المجمعة لتنفيذ الصفقات من الحساب الرئيسي إلى جميع الحسابات الفرعية. على الرغم من حقيقة أن الصفقات يتم تنفيذها من الحساب الرئيسي، إلا أن مستثمري الحساب الفرعي لا يزال لديهم السيطرة على المخاطر وتخصيص التجارة، ويكونون قادرين على إلغاء LPOA (التوكيل المحدود) مباشرة مع وسيطهم.

إذا تمكن المتداول الرئيسي من تحقيق عوائد لمستثمريه، فسيدفع مستثمرو الحساب الفرعي رسوم أداء تتراوح بشكل عام بين 20-30٪ للمتداول الرئيسي.

تعد حسابات MAM خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يبحثون عن الشفافية بشأن الصفقات التي يتم تنفيذها، حيث أن معظم حسابات MAM ستعرض عادةً سجلًا كاملاً للمعاملات وتوفر إحصائيات مفصلة. تسمح معظم الحسابات عادةً للمستثمرين بتتبع أدائهم والرسوم المتكبدة.

على الرغم من أن حساب MAM يمكن أن يكون خيارًا رائعًا، إلا أنه يجب على المستثمرين أن يدركوا أن حساب MAM هو الأنسب للأفراد الذين لديهم قدرة عالية على تحمل المخاطر وفهم قوي للأسواق.

• حسابات وحدة إدارة تخصيص الكمية (LAMM).

تعمل حسابات LAMM مثل نظام نسخ التداول. عندما يفتح المدير مركزًا، سيقوم المستثمر بتكرار هذا المركز. سيستخدم كل مستثمر ومدير أموالهم الخاصة، ولن يتم دفع الرسوم إلا عندما يحقق المديرون أرباحًا للمستثمرين.

يشترك حساب LAMM في العديد من أوجه التشابه مع حساب PAMM، وأبرزها حقيقة أن كلا النوعين من الحسابات لا يزال بإمكانهما العمل بغض النظر عن حجم حساب المستثمرين. ومع ذلك، فإن الفرق الأكثر وضوحًا بين الاثنين هو أن حساب LAMM يسمح للمستثمر بتحديد عدد اللوتات التي يريد مدير الأموال تداولها.

تعد حسابات LAMM خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يرغبون في التحكم الكامل في حجم الأموال التي يتداولونها. ميزة أخرى كبيرة لحسابات LAMM هي أنه يمكن للمستثمرين مراقبة كل عملية تداول.

هل أموال المستثمرين آمنة في حسابات الفوركس المدارة؟

حسابات الفوركس المُدارة آمنة، إذا اخترت الوسيط ومدير الأموال المناسبين. لاختيار الوسيط والمدير المناسبين، عليك إجراء البحث الخاص بك قبل تسليم الأموال بشكل أعمى. ستجد العديد من الأمثلة لأشخاص على الإنترنت فشلوا في بذل العناية الواجبة والبحث، ولسوء الحظ، أصبحوا ضحايا لعمليات الاحتيال.

لحماية نفسك من الوقوع ضحية للاحتيال، عليك التأكد من مراعاة ما يلي:

• الوسيط الذي تفكر فيه خاضع للتنظيم الكامل.
• تجنب الوسطاء الذين يعلنون عن عوائد غير واقعية.
• تأكد من أن الوسيط يحتفظ بأموالك في حسابات منفصلة.
• قم بالاطلاع على تقييمات الوسيط لمعرفة ما إذا كان للمتداولين الآخرين تجربة إيجابية أو سلبية معهم.
• قم دائمًا بتقييم كل مدير أموال بعناية واختر فقط المديرين الذين تثق بهم.

معظم الوسطاء ومديري الأموال شرعيون ويعملون بما يخدم مصالح عملائهم. ومع ذلك، لسوء الحظ، هناك بعض الأشخاص الذين سيحاولون الاستفادة منك لتحقيق ربح سريع. طالما اخترت وسيطًا ومديرًا ماليًا معترفًا بهما يتمتعان بسمعة طيبة، فلا بأس.

إيجابيات وسلبيات حسابات الفوركس المدارة

حسابات الفوركس المُدارة ليست مناسبة للجميع. لذلك، من المهم أن تفكر في الإيجابيات والسلبيات المرتبطة بها قبل أن تفكر في اختيار واحدة. ولمساعدتك في الحصول على فهم أكثر شمولاً، دعنا نلقي نظرة سريعة على بعض المزايا والعيوب:

الايجابيات

• نظرًا لأنك لا تتداول في الأسواق بنفسك، فلن يكون هناك استثمار للوقت من جانبك.
• ليس بالضرورة أن يكون لديك أي معرفة أو خبرة في التداول في الأسواق.
• سوف تتجنب اتخاذ أي قرارات مشحونة عاطفياً والتي قد يخطئ فيها العديد من المتداولين.
• يلتزم مدير الأموال بالحصول على نتائج لعملائه.

سلبيات

• يتعين عليك دفع رسوم لمدير الأموال، عادة ما تتراوح بين 20-30%.
• يتقاضى بعض الوسطاء رسوم إيداع كحد أدنى لاستخدام حساب فوركس مُدار.
• ليس لديك السيطرة على ما يتم تداوله.
• أنت تفوت فرصة تعلم كيفية التداول في الأسواق بنفسك.

مثال على حساب الفوركس المدار

والآن، دعونا نمضي قدمًا وننظر إلى بعض الأمثلة. سنركز على الحساب الذي حقق ربحًا والحساب الذي تسبب في خسارة.

مثال 1:

1. يقوم المستثمر بإيداع مبلغ 5000 دولار في حساب الوساطة الخاص به.
2. بعد الإيداع، يجد المستثمر مدير أموال مناسبًا يتمتع باستراتيجية تداول سليمة ويرغب في تقليدها.
3. يدخل المستثمر ومدير الأموال في اتفاقية LPOA. إذا حقق مدير الأموال ربحًا للمستثمر، فسيأخذ المدير رسومًا بنسبة 20٪ (لن يكسب الشخص الجيد إلا بموجب مبدأ العلامة العالية، مما يعني أنه إذا كان الأداء سلبيًا في شهر واحد، فسوف يحصل على الشهر التالي) لاسترداد الخسارة السابقة لكي يحق لك الحصول على أي رسوم أداء).
4. بعد الشهر الأول، يحقق مدير الأموال عائدًا قدره 15٪ للمستثمر.
5. ارتفعت الوديعة الأولية للمستثمرين البالغة 5000 دولار إلى 5750 دولارًا.
6. من الربح الذي تم تحقيقه وهو 750 دولارًا، يتقاضى مدير الأموال رسومًا قدرها 20٪. وهذا يترك للمستثمر ربحًا إجماليًا قدره 600 دولار.
7. ينتهي المستثمر الشهر الأول بقيمة إجمالية للمحفظة قدرها 5,600 دولار.

مثال 2:

1. يقوم المستثمر بإيداع مبلغ 2000 دولار في حساب فوركس مُدار.
2. يختار المستثمر مدير الأموال الذي يرغب في استخدامه.
3. كلاهما يدخل في اتفاقية LPOA. وأي أرباح ستخضع لرسوم قدرها 20%.
4. بعد الشهر الأول، يسجل مدير الأموال خسارة للمستثمر بنسبة 10%.
5. وتعني الخسارة أن محفظة المستثمر تبلغ الآن 1.800 دولار.
6. وبما أن المستثمر لم يحقق ربحًا، فإنه لا يحتاج إلى دفع رسوم لمدير الأموال (وليس حتى يسترد خسارة 10٪).

على الرغم من أن معظم مديري الأموال المهرة يجب أن يكونوا قادرين دائمًا على تزويدك بعائد صحي، فمن المحتم أن يكون هناك بضعة أشهر قد تسجل فيها خسارة. ومع ذلك، يمكن للمستثمرين أن يشعروا بالارتياح لأنه إذا خسروا أموالهم في شهر معين، فلن تكون هناك رسوم يجب دفعها للمدير.

الأسئلة الشائعة حول حساب الفوركس المُدار

الآن بعد أن تناولنا تفاصيل حسابات الفوركس المُدارة، دعنا نجيب على بعض الأسئلة التي قد تدور في ذهنك.

لماذا تعتبر حسابات الفوركس المدارة مفيدة؟

تعتبر حسابات الفوركس المُدارة مفيدة لأنها تسمح للمستثمرين عديمي الخبرة والأقل معرفة بالاستمرار في المشاركة في السوق. لا ينبغي أن يقتصر الاستثمار على النخبة ذات المعرفة العالية أو النخبة الثرية، ولهذا السبب يمثل حساب الفوركس المُدار حلاً رائعًا، لأنه يسمح للأشخاص العاديين بتحقيق عائد ثابت وسلبي على رؤوس أموالهم.

من يمكنه استخدام حساب فوركس مُدار؟

يمكن لأي شخص استخدام حساب فوركس مُدار، طالما أنه يستوفي متطلبات فتح الحساب الخاصة بالوسيط. وهذا يعني عادة:

1. يجب أن يكون عمرك 18+ سنة
2. أن تكون قادرًا على تقديم رقم الضمان الاجتماعي أو المعرف الضريبي
3. تقديم نسخة من جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية
4. لا يمكنك أن تكون مقيمًا في بلد يحظر تداول العقود مقابل الفروقات

هل يستطيع مدير الأموال الوصول إلى أموالك؟

هذا سؤال يتم طرحه كثيرًا. ومع ذلك، الجواب القصير هو لا. مع كل حساب فوركس مُدار، لديك سيطرة كاملة على أموالك. لا يمكن لمدير الأموال الوصول إلى أي من إيداعاتك أو سحوباتك من حسابك. التحكم الوحيد الذي لديهم هو ما يتاجرون به نيابةً عنك (وهو ما توافق عليه عند التوقيع على اتفاقية LPOA).

هل أنت مهتم بفتح حساب فوركس مُدار؟

إذا كنت مهتمًا بفتح حساب فوركس مُدار، فتأكد من اختيار وسيط حسن السمعة ومنظم. آخر شيء تريد القيام به هو خسارة أموالك التي كسبتها بشق الأنفس أمام الوسطاء ومديري الأموال المتمرسين.