تداول العملات الأجنبية بدون رافعة مالية، المزايا والعيوب
محتويات
يعد تداول العملات الأجنبية باستخدام الرافعة المالية أو بدونها سؤالًا مهمًا يجب على كل متداول الإجابة عليه قبل بدء حياته الاستثمارية.
مع ما يزيد عن 5 تريليون دولار من المعاملات يوميًا، يعد تداول الفوركس أحد أكثر الطرق إثارة لكسب المال وحتى تحقيق حياة كريمة لكل مستثمر.
وفي الجزء العلوي منها، يمكن للمتداولين استخدام الرافعة المالية لمضاعفة خياراتهم وأرباحهم؛ ومع ذلك، فإنه يأتي مع المخاطر والمسؤوليات والمزايا، وبالطبع العيوب. من ناحية أخرى، يمكن للأشخاص استثمار الأموال في الفوركس والتداول بدون رافعة مالية، ولكن ذلك يأتي بشروط معينة من حيث النقد المتاح والمخاطر التي يمكن تحملها.
سنتحدث في هذا المقال عن أداة استثمارية يمكن أن تكون مشروبًا سحريًا للبعض، وسمًا مريرًا للبعض الآخر. ما معنى الرافعة المالية في الفوركس، وما هي مميزاتها وعيوبها. كيف يمكن للمتداول إدارتها، وما هو أفضل مستوى للرافعة المالية يمكن استخدامه في الفوركس. وأخيرا، دعونا نعلق على أسباب التداول دون رافعة مالية.
ومع ذلك، دعونا نتحدث عن الأشياء الأساسية أولا. ما هي الرافعة المالية؟
ما هي الرافعة المالية
الرافعة المالية، والمعروفة أيضًا باسم التروس، هي أداة وتقنية استثمارية تعمل كمضاعف لاستثماراتك ومكاسبك وخسائرك المحتملة. باختصار، إنها تعمل على توسيع نتائج عملك مع زيادة تأثير مواردك.
وفقًا لدليل تشارلز شواب للهامش ، فإن الرافعة المالية هي استخدام الدين كمكمل للاستثمارات. “تعني الرافعة المالية استخدام الهامش للحصول على عوائد أكثر مما هو الحال عند الاستثمار على أساس نقدي فقط.”
ومع ذلك، تُعرف الرافعة المالية أيضًا باسم سيف ذو حدين، حيث سيكون المتداولون قادرين على مضاعفة أرباحهم، ولكن في الوقت نفسه، قد يؤدي ذلك إلى زيادة خسائرهم. والسبب هو أن الرافعة المالية تستلزم القدرة على التحكم في مبلغ كبير من المال مع استخدام مستويات أصغر من النقد حيث يسمح الوسطاء للمتداولين بالاستثمار بقدر ما يمكن أن يخسروه عند تداول الفوركس.
يستخدم المتداولون الرافعة المالية في حساباتهم كوسيلة لزيادة إمكانات الأرباح ومنح أنفسهم إمكانية الوصول إلى الأسواق التي لن يكون لديهم القدرة على التداول فيها بسبب قيودهم النقدية.
كيف تعمل الرافعة المالية
بعد الإجابة على ماهيتها، دعونا نتحدث عن كيفية عمل الرافعة المالية في الفوركس. لنفترض أنك تستثمر في الفوركس بمبلغ 1.000 دولار خاص بك. تساوي 100.000 وحدة عملة.
لذا، في حالة رغبتك في شراء زوج EUR/USD بمبلغ كبير، فستحتاج إلى أن يكون لديك 100000 في حسابك إذا لم تستخدم الرافعة المالية. من ناحية أخرى، مع رافعة مالية تبلغ 1:100، على سبيل المثال، ستتمكن من تداول اللوت باستخدام حسابك. لماذا؟ إن نسبة 1:100 سوف تضاعف أموالك 100 مرة.
يتم استخدام الرافعة المالية في الفوركس حيث يتم تمثيل تحركات الأسعار في الأزواج بالنقاط، وهو أصغر تغير في قيمة العملة، والذي عادة ما يكون جزءًا من السنت.
ولهذا السبب يجب تنفيذ معاملات العملة بكميات كبيرة، مما يسمح بترجمة تحركات الأسعار الدقيقة هذه إلى أرباح أكبر عند تضخيمها من خلال استخدام الرافعة المالية.”
“عندما تتعامل مع مبلغ مثل 100000 دولار، فإن التغيرات الصغيرة في سعر العملة يمكن أن تؤدي إلى أرباح أو خسائر كبيرة”.
وفي نفس السياق، يقول موقف ويكيبيديا بشأن الرافعة المالية والمخاطر إن “المستوى العالي من الرافعة المالية الممنوحة للمقترضين المشاركين في تداول العملات الأجنبية يمثل مخاطر منخفضة نسبيًا لكل وحدة بسبب الاستقرار النسبي لذلك السوق. بالمقارنة مع أسواق التداول الأخرى، يجب على تجار الفوركس تداول حجم أكبر بكثير من الوحدات من أجل تحقيق أي ربح كبير.
مستويات الرافعة المالية الأكثر شيوعا
1:1 – لا يوجد نفوذ. أما بالنسبة للإشارة، فيتم التداول بنظام “واحد لواحد” بدون رافعة مالية أو هامش. يجب عليك استخدام أموالك للذهاب لفترة طويلة أو قصيرة. إذا كنت ترغب في شراء 50 يورو أو شراء اليورو، فسوف تحتاج إلى الحصول على مبلغ معادل بالعملة الأخرى.
10:1 – باستخدام رافعة مالية بنسبة 10 إلى 1، مقابل كل دولار واحد لديك في حسابك، ستتمكن من وضع مركز يصل إلى 10 دولارات. لذلك، إذا كان لديك 1000 دولار، فيمكنك التداول بمركز بقيمة 10000 دولار.
50:1 – عندما تتداول برافعة مالية تبلغ 50:1، يمكن استبدال كل دولار بمبلغ 50 دولارًا. وبعد ذلك، تصبح القدرة على فتح الكثير جاهزة عندما يكون لديك 2000 دولار في حسابك.
100:1 – إنها الرافعة المالية النموذجية لمعظم منصات الفوركس. تقول أن كل دولار يمثل قيمة 100 دولار. للتداول كثيرًا، ستحتاج إلى حساب بقيمة 1000 دولار.
200:1 – مائتان إلى رافعة مالية محفوفة بالمخاطر تدفع 200 دولار لكل فرد لديك في حسابك. سيتمكن المتداولون الذين لديهم حساب بقيمة 500 دولار من التداول بصفقات كبيرة.
400:1 – حسابات ذات رافعة مالية عالية تبلغ 400:1 ستسمح لك بتداول 400 دولار لكل قيمة 1 دولار نقدًا في حسابك. مع وجود تمويل بقيمة 1000 دولار في رصيدك، ستتمكن من تداول ما يصل إلى 4 عقود.
ما هي أفضل الرافعة المالية لاستخدامها في الفوركس
لا يوجد مستوى مثالي للرافعة المالية للجميع. كل هذا يتوقف على نفسك ووضعك الاقتصادي واحتياجاتك واستراتيجية الفوركس الخاصة بك. ما يصلح لشخص ما قد لا يصلح لك.
تفضل الرافعة المالية العالية إذا كنت تحب المخاطرة والأرباح العالية. أيضًا، يرغب المتداول في الحصول على حسابات ذات رافعة مالية منخفضة إذا لم يكن لديه مبلغ نقدي كبير ولكنه يريد أن يكون متحفظًا فيما يتعلق بالمخاطر.
بالإضافة إلى ذلك، بعض المتداولين لا يفضلون الهامش أو المخاطرة المفرطة لكل نقطة، لذلك يفضلون التداول بدون رافعة مالية على الإطلاق. سيكون ذلك بمعدل 1:1. الدولار يساوي دولاراً، واليورو يعني يورو واحداً.
تداول الفوركس بدون رافعة مالية
التداول بدون رافعة مالية هو نفس شراء وبيع العملات بمعدل عدم استخدام الرافعة المالية 1:1 المذكور سابقًا. هذا يعني أنك ستتداول بأموالك الخاصة ولن تكون هناك حاجة إلى هامش أو رافعة مالية يقدمها الوسيط.
ولذلك، لتداول حصة قياسية واحدة من اليورو/الدولار الأمريكي بدون رافعة مالية، سيطلب منك أن يكون لديك رصيد حساب قدره 100000 دولار. يحدث نفس الموقف إذا كنت ترغب في الحصول على مركز مكون من عقدين أو ثلاثة عقود، فيجب أن يكون لديك أموال كافية بقيمة 200000 دولار أو 300000 دولار.
تعد إمكانية الوصول الجانب السلبي الرئيسي لتداول العملات الأجنبية بدون رافعة مالية حيث لا يوجد لدى كل شخص عادي مبلغ 100000 دولار نقدًا لتمويل حسابه ومن ثم التداول بدون رافعة مالية. ومع ذلك، ليس كل شيء في الفوركس يتعلق بالحصص. يسمح لك بعض الوسطاء والمنصات بالعمل مع الحسابات الصغيرة والمتناهية الصغر مقابل جزء صغير من المبلغ.
مجموعة صغيرة تعمل مع 10000 وحدة. وهذا يعني أن تداول كمية صغيرة من الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي بدون رافعة مالية سيتطلب منك أن يكون لديك ما لا يقل عن 10000 دولار في حسابك.
وعلى المنوال نفسه، تتطلب العقود الصغيرة، التي تعمل مع 1000 وحدة، أن يكون لديك ما لا يقل عن 1000 دولار أمريكي من الأموال في حسابك لتداول العقود الصغيرة.
هل يمكنني تداول الفوركس بدون رافعة مالية؟
لذلك، بعد السؤال حول تداول العملات الأجنبية بدون رافعة مالية، يتعلق الأمر بخيارات مختلفة. يمكنك بلا شك شراء وبيع والقيام باستثمارات بدون استخدام الرافعة المالية على الإطلاق، ولكنك ستحتاج إلى توفير الأموال الموجودة في رصيد حسابك.
في حين أن التداول في الحسابات القياسية ذات العقود القياسية بدون رافعة مالية سيتطلب منك أن يكون لديك ما لا يقل عن 100000 دولار كرصيد، فإن الحسابات الصغيرة والمصغرة ستحتاج إلى مبلغ أقل بكثير من المال.
يمكن للعقود الصغيرة والمتناهية الصغر أن توفر لك بالفعل فرصة التداول بدون رافعة مالية وبأموال أقل. ومع ذلك، هناك سؤال آخر يطرح نفسه: هل من الجيد التداول بدون رافعة مالية في حسابك؟ دعنا نرى.
مميزات تداول العملات الأجنبية بدون رافعة مالية
تكلفة منخفضة
نظرًا لأنك لا تقترض أي أموال من حيث الهامش أو الرافعة المالية، فلا يحق لك دفع تكاليف يومية أو فوائد أو رسوم مخفية للوسيط الخاص بك. سوف تحصل على جميع أرباحك، ولن تخفض أي مدفوعات فائدة من عائدك.
في حالة فوزك بنسبة 1% في صفقة EUR/USD، فسيتم إضافة نسبة 1% إلى حسابك ولن يتم تحصيل أي تكلفة فائدة. باختصار، كل الأرباح تذهب إلى النتيجة النهائية.
يعد هذا الموضوع أمرًا حيويًا عندما يكون لديك مبلغ كبير من المال جاهز للاستثمار. يمكنك تداول المزيد بأقل سعر.
مخاطر أقل لنداء الهامش
عندما تتداول بدون رافعة مالية، فإنك تستخدم أموالك في الخير والشر. ولكن الصفقة هي أنك لست في خطر مسح حسابك في حدث السوق بسبب الإفراط في الرافعة المالية أو الإفراط في الاقتراض.
تذكر أنه أثناء استخدام الرافعة المالية، يتم مضاعفة كل خسارة. مع رافعة مالية تبلغ 100:1، فإن خسارة 50 نقطة التي تدفع زوج EUR/USD من 1.1000 إلى 1.0950 ستعني انخفاضًا بمقدار 50 دولارًا في حسابك.
أنت تتداول ما لديك بطريقة تداول أكثر تنظيماً
لا شئ اكثر و لا شئ اقل. أنت تتاجر بما لديك في جيبك. بهذه الطريقة، سيكون لديك سيطرة أكبر على أموالك وتعد نفسك لما يمكنك تحمله.
كما سيوفر لك التحكم في الأرقام النهائية الثابتة والتصور طويل المدى لاستثماراتك.
نظرًا لأنك تتداول بدون رافعة مالية، فإن مراكزك ستكون مستعدة بشكل أفضل للأطر طويلة المدى.
عيوب تداول العملات الأجنبية بدون رافعة مالية
التكلفة والاستثمارات النقدية
الجانب السلبي الأكثر أهمية للتداول بدون رافعة مالية هو مقدار المال الذي تحتاجه للقيام بذلك، وفي الوقت نفسه، تحقيق مكاسب جيدة.
وكما توضح ويكيبيديا، “يجب على تجار الفوركس تداول حجم أكبر بكثير من الوحدات من أجل تحقيق أي ربح كبير”. بما أن المتداولين يكسبون المال من تحركات الأسعار ويقومون بقياس تلك الحركات، يجب على المستثمرين أن يقرروا مقدار رهانه مقابل كل نقطة.
انخفاض المكاسب المحتملة في الصفقات
نظرًا لأنك لا تستخدم مضاعف المركز، فسيتم تخفيض مكاسبك المحتملة إلى النسبة الاسمية لفرق السعر بين سعري الافتتاح والختام.
لنفترض أنك استثمرت 1000 دولار في مركز طويل لزوج EUR/USD. ثم يرتفع سعر اليورو من 1.1000 إلى 1.1100 مقابل الدولار. حتى الآن، ستكون مكاسبك 1٪ فقط إلى 1010 دولارات. من ناحية أخرى، إذا كان لديك رافعة مالية بنسبة 100:1 في استثمار بقيمة 1000 دولار، فستتراوح أرباحك من 100 إلى 1100 دولار.
انخفاض متوسط العائد الشهري
يقال أن متداولي الفوركس الناجحين الذين يستخدمون الرافعة المالية يبلغ متوسط عوائدهم الشهرية حوالي 5-10%. والحقيقة أن هذه الأرقام تعتبر أرقاماً مهمة عند الحديث عن الأرباح. ومع ذلك، فهو يشمل بالفعل التداول الهامشي. بدون الرافعة المالية، انهارت مستويات العائدات حيث انخفض التعرض أيضًا.
متداولي الفوركس الذين لا يستخدمون الرافعة المالية، سيتراوح متوسط العائد الشهري حوالي 0.3٪ إلى 0.5٪. ليس الكثير من المال إذا كنت تتداول بحساب بقيمة 1000 دولار أو حتى 10000 دولار.
هل يجب علي تداول الفوركس بدون رافعة مالية؟
سؤال المليون دولار. لسوء الحظ، لا توجد إجابة قاطعة. كل هذا يتوقف على أمور مختلفة مثل وضعك المالي والشخصي، والمبلغ الذي يمكنك تحمل خسارته، ومدى نجاحك في إدارة حالتك النفسية، واستراتيجية التداول الخاصة بك، وبالطبع مقدار المبلغ الذي ترغب في استثماره.
سيجد المتداولون الذين لديهم مبلغ كبير من المال التداول بدون رافعة مالية أكثر جاذبية من أولئك الذين ليس لديهم الكثير من النقود ويحتاجون إلى بعض المنشطات لاستغلال أموالهم.
باختصار، تداول العملات الأجنبية بدون رافعة مالية له عيب ملحوظ، وهو حجم سلاحك. ومن ناحية أخرى، فإن عدم وجود رافعة مالية يعني تكاليف أقل وأرباحًا عادلة ونظيفة.
الرافعة المالية ليست سيئة للتداول. في الواقع، تعتبر طريقة ممتازة لكسب المال بالنسبة لك، وعلى مستويات معينة، فهي أيضًا أداة لإدارة المخاطر أثناء تداول المراكز المهمة.
بالطبع، ستكون مخاطرك أعلى، “يستخدم معظم المتداولين أوامر وقف الخسارة الصارمة لبيع الصفقة إذا سار سعر الصرف ضدهم”.
