التداول في العملات الأجنبية عالية المخاطر: رابحة أم حماقة؟
يعد تداول العملات الأجنبية عالي التردد استراتيجية تداول شائعة جدًا للمتداولين اليوميين. في الواقع، كانت هناك زيادة في البرامج والخوارزميات ومنصات التداول التي تستهدف المتداولين ذوي التردد العالي. دعونا نتفحص كيفية مقارنتها باستراتيجيات تداول العملات الأجنبية الأخرى.
اقرأ أيضًا: أهمية اختبار الاستراتيجية لتحسين استراتيجيات التداول؟
محتويات
- ما هو سوق الفوركس؟
- 2 أنواع تجار الفوركس
- منصة تداول العملات الأجنبية
- أنواع تداول العملات الأجنبية
- تداول الخيارات الثنائية
- أنواع عقود الخيارات الثنائية
- يتم إحتوائه
ما هو سوق الفوركس؟
سوق الفوركس هو سوق عملات دولي حيث يتداول الأشخاص بأزواج العملات. عادة، يتم تداول العملات في أزواج (على سبيل المثال، EUR/USD، JPY/CHF). يقوم المستثمرون بتداول الكثير من العملات لتأمين الأموال التي يحتاجونها لعملياتهم أو اقتصاداتهم، كتحوط ضد الخسائر التجارية المحتملة، وكاستثمارات مضاربة. الكثير يساوي 100.000 وحدة. إذا كان بإمكانك تصور تداول المتداولين بما يزيد عن 5 تريليون دولار أمريكي يوميًا، فيمكنك تخيل سوق الفوركس العالمي.
تداول العملات
سوق التداول هذا مفتوح 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع. يتداول متداولو الفوركس في أسواق مختلفة تقع في مناطق زمنية مختلفة. وهذا يعني أنه يمكنهم التداول على مدار 24 ساعة يوميًا لأكثر من 5 أيام في الأسبوع (اختلافات المنطقة الزمنية) من أجهزة الكمبيوتر المحمول الخاصة بهم.
هناك أكثر من 120 عملة أجنبية يتم تداولها في سوق الفوركس. يتم تداول العملات كأزواج (على سبيل المثال، EUR/USD، JPY/CHF).
هناك عملات رئيسية وغريبة يتم تبادلها في سوق الفوركس. يتم إصدار العملات الرئيسية من قبل الاقتصادات المتقدمة وهي طرق دفع معترف بها دوليًا (مثل الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني والجنيه الإسترليني). يتم إصدار العملات الغريبة من قبل الاقتصادات النامية، وأشكال الدفع المتقلبة وغير المقبولة دوليًا (على سبيل المثال، THB، VND، INR).
مثال تداول العملات الأجنبية
يكسب المتداولون المال من خلال المضاربة على كيفية حركة سعر العملة مع مرور الوقت. على سبيل المثال، إذا كان المستثمر يتداول يورو/دولار أمريكي، فإن اليورو هو العملة الأساسية والدولار الأمريكي هو العملة الحالية. قد يراهن المتداول على أن قيمة الدولار الأمريكي سترتفع مقارنة باليورو.
إذا كان EUR/USD يساوي 1.20، فهذا يعني أن 1.20 دولارًا أمريكيًا يشتري 1 يورو. إذا زادت قيمة اليورو مقارنة بالدولار الأمريكي، تزيد نسبة السعر. ومع ذلك، إذا زادت قيمة الدولار الأمريكي مقابل اليورو، فإن نسبة السعر تنخفض. يعتمد ما إذا كان المتداول يحقق ربحًا على ما إذا كان المتداول قد توقع بشكل صحيح تحركات السعر ودرجة التغير في النسبة.
أزواج التداول الرئيسية
75% من تداولات الفوركس تستخدم العملات الرئيسية. أزواج العملات الرئيسية هي EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، USD/CHF، AUD/USD، USD/CAD، NZD/USD، USD/CNY، وUSD/HKD. زوج العملات الأقوى والأكثر ربحية هو EUR/USD.
2 أنواع تجار الفوركس
المستثمرون المؤسسيون مسؤولون عن 95% من التداول. أما نسبة الـ 5٪ المتبقية فيتم إجراؤها بواسطة تجار التجزئة.
المستثمرون المؤسسيون
يضع المستثمرون المؤسسيون أكبر الطلبات ويخلقون اتجاهات السوق. إنهم يمثلون 95٪ من التداول في سوق الفوركس. تؤثر قراراتهم على أسعار المستهلك والتجزئة والجملة للسلع والخدمات في جميع أنحاء العالم. يؤثر هذا السوق أيضًا على أسعار القروض والتضخم والاتفاقيات التجارية وسعر الصرف الذي يحصل عليه الأشخاص يوميًا عند استبدال عملة بأخرى.
صغار المستثمرين
يمثل مستثمرو التجزئة 5٪ فقط من التداول في سوق الفوركس، وفي السنوات الأخيرة، كانت هناك زيادة كبيرة في مستثمري التجزئة والخدمات التي تلبي احتياجاتهم التجارية. وبشكل أكثر تحديدًا، يستثمر مستثمرو التجزئة في البرامج ومنصات التداول والأدوات التعليمية التي يمكن أن تساعدهم في تحقيق عائد جيد على استثماراتهم.
ينجذب مستثمرو التجزئة إلى تداول العملات الأجنبية بسبب انخفاض الحد الأدنى للإيداع (أقل من 10 دولارات)، واستخدام الرافعة المالية العالية (حتى 500: 1) لزيادة وصول المستثمر إلى الأصول والمكاسب (والخسائر) المحتملة، ومجموعة واسعة من التقنيات الفنية. أدوات التحليل، والعمولات المنخفضة، والرسوم المنخفضة، والسيولة العالية، والشفافية، وسرعة الدخول والخروج من السوق.
غالبية المستثمرين الأفراد، أكثر من 95٪، يخسرون أموالهم في تداول العملات الأجنبية. إنهم غير قادرين على اللحاق بالاتجاه، أو الخروج منه قبل أن يعكس نفسه. وقد يصبحون أيضًا واثقين جدًا وينتهي بهم الأمر بخسارة تتجاوز مكاسبهم.
يمكن أن تعزى خسائر السوق التي يتعرض لها تجار التجزئة إلى تقلبات السوق، والتأثير الكبير لصانعي السوق (أي المستثمرين المؤسسيين)، وعدم القدرة على قراءة السوق أو فهم اتجاهاته، والوصول إلى الهوامش. علاوة على ذلك، من غير المرجح أن يؤدي الاستثمار في الفوركس إلى جعل صغار المستثمرين أغنياء. وهو أمر غير محتمل لأن صغار المستثمرين ليس لديهم ما يكفي من رأس المال لكسب أرباح ضخمة من تجارة جيدة، ولكن لديهم ما يكفي لإفلاس أنفسهم.
منصة تداول العملات الأجنبية
يمكن لمتداول الفوركس فتح حساب تداول على منصة عبر الإنترنت تديرها خدمة وساطة مثل Robinhood. تتمتع هذه الحسابات بمتطلبات رأس مال منخفضة، ويمكن الوصول إليها على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، ولديها طرق متعددة لإيداع وسحب الأموال، ورسوم سحب منخفضة. لديهم أيضًا واجهة سهلة الاستخدام، وتسمح بالتداول بالرافعة المالية.
يمكن للمتداولين الجدد أو المتداولين غير المعتادين على منصة التداول الاشتراك للحصول على حساب تجريبي. يسمح الحساب التجريبي للمتداول بالتدرب على استخدام منصة التداول دون المخاطرة بأي أموال “حقيقية”. يمكن للمتداولين تجربة أدوات التداول ومراجعة التقارير الخاصة بالأسواق المالية والاطلاع على الأدوات التعليمية على الموقع الإلكتروني.
تسمح بعض منصات التداول لمستخدميها بتداول الأصول الأخرى أيضًا. قد تشمل هذه الأصول السلع والموارد الطبيعية والعملات المشفرة والمشتقات.
علاوة على ذلك، فإن منصات التداول الأكثر شهرة ونجاحًا تمنح المتداولين إمكانية الوصول إلى مجتمع عبر الإنترنت يضم متداولين ذوي خبرة، وجلسات فردية مع وسطاء محترفين، وأخبار السوق، والتحديثات، والتقارير التي يكتبها وسطاء منصة التداول.
اقرأ أيضًا: التنبؤ بانعكاسات الاتجاه على المدى القصير احتراف التداول
أنواع تداول العملات الأجنبية
هناك مجموعة واسعة من استراتيجيات التداول التي يمكن لمتداولي الفوركس استخدامها. ستختلف أدوات التداول المستخدمة بناءً على خبرة المتداول في السوق، ومعرفة أسواق الفوركس والتداول، وتحمل المخاطر، والوصول إلى رأس المال، وخبرة التداول. بمرور الوقت، قد يغير المتداولون استراتيجيات التداول الخاصة بهم أثناء تطورهم من متداولين جدد إلى متداولين محترفين.
التجارة العارية
لا يستخدم المتداولون العراة أدوات التحليل الفني. إنهم يركزون فقط على أسعار السوق الحالية واتجاهاتها وسلوك المتداولين في السوق، ويعتمدون بشكل كبير على معرفتهم بدورات وأنماط السوق والصناعة، وفهم السلوك البشري، والقدرة على التقييم السريع لمخططات السوق بصريًا. غالبًا ما يتم استخدام هذه الإستراتيجية من قبل المتداولين المحترفين وذوي الخبرة.
التداول الخوارزمي
يُستخدم التداول الخوارزمي بشكل شائع من قبل المتداولين المؤسسيين والتجزئة. يستخدم معظم المتداولين أدوات التداول الخوارزمية عند اتخاذ قرارات التداول. يمكن استخدام الأدوات لتحليل الاتجاهات التاريخية والاتجاهات الحالية والتنبؤ بالاتجاهات المستقبلية.
إن تفسير المتداول للرسوم البيانية، وحدسه حول السوق، والمعلومات التي تم جمعها من المنتديات والمجتمعات عبر الإنترنت تؤثر على قرارات المتداول بالدخول والخروج من السوق. لاحظ أن بعض المتداولين يستخدمون أدوات خوارزمية كبديل للخبرة والمعرفة في السوق. على سبيل المثال، قد يستخدمون روبوتات التداول لمتابعة تداولات المستثمرين الناجحين ونسخها.
التداول منخفض التردد
يمكن للمتداولين ذوي التردد المنخفض إجراء 10 صفقات في أسبوع واحد. يتم التخطيط للصفقات بمرور الوقت، ويتم تحديد احتمالية تحقيق عائد استثمار جيد باستخدام الرسوم البيانية اليومية للسوق، وتميل إلى البقاء في المركز لأكثر من يوم. ومن المرجح أن يشغلوا مناصبهم لأيام وأسابيع وحتى أشهر. باختصار، ينظر هؤلاء المتداولون إلى الصورة الكبيرة ويعطون أهمية أقل لتحركات الأسعار خلال اليوم. إذا تمكنوا من الدخول في اتجاه السوق قبل أن يكتسب الزخم والخروج قبل أن ينعكس، فيمكنهم الحصول على عائد استثمار جيد.
تجارة هيفكس
معظم تجار التجزئة اليوميين في سوق الفوركس هم من المتداولين ذوي التردد العالي. يتداولون عدة مرات خلال يوم التداول وعلى مدار الأسبوع. هدفهم هو إجراء الكثير من الصفقات الصغيرة المربحة التي تحقق بشكل جماعي الكثير من الأرباح. قد تتم هذه الصفقات الصغيرة على مدار ثوانٍ أو دقائق أو ساعات، ونادرًا ما تمتد طوال الليل أو خلال عطلة نهاية الأسبوع.
يدخل العديد من متداولي HFX الجدد إلى السوق باستثمار أولي صغير ويحاولون بناء رأس مالهم الاستثماري باستخدام أرباح التداول الخاصة بهم. متداولو HFX هم متداولون على المدى القصير يعتقدون أنه على الرغم من أنهم قد يعانون من بعض خسائر التداول، إلا أن أرباح تداولهم ستتجاوزها، مما يمنحهم صافي ربح تداول.
دورة تداول HFX من اليأس
قد يتطور لدى متداول HFX الذي كان محظوظًا في البداية في السوق شعورًا زائفًا بالثقة ومهارة التداول. من المحتمل أن تؤدي هذه الثقة المرتفعة والإدراك لمهارات التداول إلى قيام المتداول بتحمل المزيد من المخاطر في السوق. وتشمل هذه المخاطر استخدام صفقات ذات رافعة مالية عالية، وتحمل المزيد من مخاطر التداول، والثقة الزائدة في قدرتهم على قراءة وفهم والتنبؤ بتحركات الأسعار.
عندما يبدأ متداول HFX في تجربة المزيد من خسائر التداول ومكاسب تداول أقل، يشعر المتداول بالذعر بشأن خسارة كل شيء. يؤدي الذعر واليأس الذي يشعر به المتداول إلى قيام المتداول بالانخراط في صفقات أكثر خطورة، ورؤية فرص السوق حيث لا توجد فرص، وربما استخدام رافعة مالية أكبر مما هو مناسب للتجارة المحفوفة بالمخاطر.
في النهاية، فإن متداول HFX الذي يقع في دورة اليأس في HFX يخسر كل رأس المال المستثمر وربما أكثر من ذلك بكثير قبل إفلاسه من قبل السوق.
تداول HFX ناجح
سيكون من الخطأ الادعاء بعدم وجود متداولي HFX ناجحين. هناك بعض متداولي HFX المحترفين والناجحين جدًا. إنهم يقضون يومهم بأكمله في إجراء صفقات قصيرة الأجل ويكسبون الكثير من المال منها. يريد معظم المتداولين أن يكونوا مثل متداولي HFX رفيعي المستوى.
هناك أيضًا أوقات يكون فيها تداول HFX مربحًا للغاية. على سبيل المثال، إذا كان متداول HFX الماهر يتداول في يوم الجمعة، فيمكن للمتداول تحقيق ربح مذهل في يوم تداول واحد. في يوم الجمعة الثلاثي، يجب على متداولي HFX الدخول والخروج من الصفقات في ثوانٍ من أجل تحقيق الربح المحتمل منها. لذلك، هناك أوقات تكون فيها هذه الإستراتيجية مربحة للغاية ويمكن أن تفوق المكافآت المخاطر بالنسبة للمتداول الذي يتمتع بمعرفة جيدة بكيفية القيام بتداول HFX.
تداول الخيارات الثنائية
تعد عقود الخيارات الثنائية أيضًا بديلاً لتداول HFX. مع تداول الخيارات الثنائية، يدخل المتداول في صفقة “الكل أو لا شيء”. في عقد الخيارات هذا، يختار المتداول الأصل الذي سيغطيه العقد، وتاريخ انتهاء العقد، والسعر (السعر) الذي سيتم من خلاله دفع تعويضات إلى مشتري العقد. يمكن أن تتراوح تواريخ انتهاء العقد من دقيقة واحدة إلى يوم واحد إلى عام كامل.
أنواع عقود الخيارات الثنائية
خيار أعلى/أسفل (عالي/منخفض).
الخيار الأكثر شيوعًا والأسهل للفهم. في هذا العقد، يقوم مشتري العقد بإنشاء عقد بسعر أعلى أو أقل من سعر السوق الحالي للأصل. إذا كان سعر الأصل مساويًا للسعر الوارد في العقد أو أفضل منه، يحصل المشتري على عائد. ومع ذلك، إذا لم يصل سعر الأصل إلى سعر العقد أو يتجاوزه، فلن يحصل مشتري العقد على شيء.
خيارات الدخول/الخروج (النطاق أو الحدود).
يقوم مشتري العقد بإعداد عقد خيار ثنائي بسعر مرتفع ومنخفض. بعد ذلك، يقوم المشتري بتحديد شروط العقد. في العقد، سيحدد المشتري ما إذا كان سيتم الدفع عندما يكون سعر الأصل ضمن أو خارج نطاق القيم العالية والمنخفضة للمشتري.
إذا وافق المشتري على دفع تعويضات إذا كان سعر الأصل خارج النطاق السعري، عندها سيتم استلام العائد من قبل المشتري. من ناحية أخرى، إذا قام المشتري بترتيب الدفع فقط إذا كان سعر الأصل ضمن النطاق السعري، فلن يحصل مشتري العقد على الدفع إلا إذا كان سعر الأصل ضمن نطاق العقد في تاريخ انتهاء العقد.
خيار اللمس/عدم اللمس
مع هذا الخيار الثنائي، يحدد مشتري العقد مستويات سعر أعلى أو أقل من سعر السوق الحالي للأصل. عندما يلامس سعر الأصل أحد المستويات المحددة مسبقًا (قبل تاريخ انتهاء العقد)، يتلقى مشتري العقد عائدًا.
خيار السلم
يحتوي هذا الخيار الثنائي على أفضل العوائد وهو الأكثر خطورة على الإطلاق. يدخل مشتري العقد في عقد بمستويات أسعار متداخلة. يمثل كل مستوى سعر حركة سعرية كبيرة. عندما يصل سعر الأصل إلى مستوى سعر محدد مسبقًا، يتلقى مشتري العقد عائدًا يزيد عن 100%.
نسخة HFX من الخيارات الثنائية
يمكن لمتداولي HFX الدخول في عقود خيارات ثنائية بتواريخ انتهاء صلاحية تتراوح من 30 ثانية إلى دقيقة أو أكثر. سيرغب معظم متداولي ثنائيات HFX في تحديد أوقات انتهاء صلاحية عقود الخيارات الثنائية الخاصة بهم بين 5 و30 دقيقة. قد يرغب متداولو HFX في تحديد أوقات انتهاء عقودهم لمدة دقيقة واحدة. وبما أن العقود قصيرة جدًا، يمكن لمتداولي HFX الدخول في العديد منها في كل جلسة تداول.
الخيارات الثنائية احتمالية الدفع
على الرغم من أن الخيار الثنائي لديه دفعات سريعة ومعروفة، إلا أن مشتري العقود من المرجح أيضًا ألا يحصلوا على أي شيء بدلاً من الحصول على دفعات. مقابل كل 70% من الأرباح المكتسبة من الثنائيات، هناك احتمال بنسبة 85% للتعرض للخسارة. باختصار، يتعين على مشتري العقود الثنائية الحصول على عائد بنسبة 55% على الأقل من الوقت فقط لتحقيق التعادل.
هل الخيارات الثنائية قانونية؟
تم حظر الخيارات الثنائية في بعض البلدان لأن الشركات التي تعرضها كانت تقوم بالاحتيال والاحتيال على المستثمرين. الآن يتم تنظيمه في بعض البلدان. حاليا، يتم بذل الجهود لتحسين سمعة الخيار الثنائي والشركات التي تقدم لهم.
يتم إحتوائه
من غير المرجح أن يستفيد متداولو التجزئة في HFX من تداولاتهم مقارنة بالمتداولين ذوي الترددات المنخفضة. يتمتع المتداولون ذوو الترددات المنخفضة بمزيد من الوقت لإعداد وتخطيط تداولاتهم مقارنة بمتداولي HFX. بالإضافة إلى ذلك، فإنهم يدفعون عمولات أقل ورسوم الوسيط والانزلاق وأي رسوم أخرى متعلقة بالتجارة.
علاوة على ذلك، إذا تمكن المتداول من تحقيق نفس الربح من 10 صفقات كما يمكن لمتداول HFX أن يكسب من 100 صفقة، فإن المتداول منخفض التردد يكون أفضل حالًا من متداول HFX. إلى جانب دفع تكاليف تداول أقل، فإن المتداول منخفض التردد لديه المزيد من الوقت للاسترخاء وممارسة الهوايات وممارسة الرياضة والقيام بأشياء أخرى. يتمتع المتداولون ذوو الترددات المنخفضة بمزيد من الوقت للأشياء التي تتميز بنوعية حياة أعلى. نفس الأشياء التي لا يملك متداول HFX الوقت للقيام بها بسبب التضحيات التي يجب بذلها للقيام بتداول HFX.
